1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Цели политики
1.1.1. Настоящая Политика «Знай своего клиента» (далее — «Политика KYC») устанавливает обязательные процедуры идентификации и верификации клиентов Pinco Casino, направленные на предотвращение мошенничества, отмывания денег и участия в незаконной деятельности.
1.2. Основные принципы
1.2.1. Все процедуры KYC строятся на следующих принципах:
- законность и прозрачность обработки данных;
- приоритет безопасности и защиты личной информации;
- единообразие стандартов для всех пользователей;
- предотвращение мультиаккаунтинга и анонимных регистраций;
- соблюдение требований AML/CTF и GDPR.
2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ
2.1. Уровень 1 — базовая верификация
2.1.1. Осуществляется при регистрации. Пользователь предоставляет:
- имя, фамилию;
- дату рождения;
- страну и адрес проживания;
- адрес электронной почты и номер телефона.
2.1.2. Подтверждение производится посредством проверки e-mail и IP-адреса.
2.2. Уровень 2 — расширенная верификация
2.2.1. Требуется перед первой финансовой операцией (депозит или вывод).
2.2.2. Пользователь предоставляет документ, удостоверяющий личность (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение).
2.2.3. Компания может запросить подтверждение адреса (utility bill, банковская выписка, налоговый документ, выданный не более 3 месяцев назад).
2.3. Уровень 3 — полная верификация
2.3.1. Применяется для клиентов, совершающих крупные операции или достигших установленных лимитов.
2.3.2. Требуются документы, подтверждающие источник средств (справки из банка, выписки по заработной плате, договоры купли-продажи и др.).
2.3.3. При необходимости — подтверждение источника благосостояния (финансовые отчёты, сведения о собственности и активах).
3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Удостоверение личности
3.1.1. Принимаются:
- паспорт;
- национальная ID-карта;
- водительское удостоверение.
3.1.2. Документ должен содержать фотографию, подпись, дату рождения и срок действия.
3.2. Подтверждение адреса
3.2.1. Принимаются документы, где указаны имя пользователя и адрес:
- счета за коммунальные услуги;
- банковские выписки;
- официальные письма от государственных органов.
3.2.2. Документы старше 90 дней не принимаются.
3.3. Подтверждение источника средств
3.3.1. Пользователь может быть обязан предоставить сведения о происхождении средств, используемых для игры:
- справка из банка;
- выписка по карте;
- налоговая декларация.
3.4. Подтверждение источника благосостояния
3.4.1. При значительных суммах депозитов Компания вправе запросить дополнительные доказательства (финансовые отчёты, акты собственности, дивидендные справки).
4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка
4.1.1. При обработке документов используется автоматизированная система распознавания и сравнения изображений, обеспечивающая соответствие требованиям ISO 30107 (Biometric Standards).
4.2. Ручная проверка
4.2.1. Сотрудники отдела комплаенса осуществляют проверку подлинности документов, корректность данных и соответствие требованиям AML.
4.3. Видео-верификация
4.3.1. Может проводиться для подтверждения личности через видеозвонок с сотрудником Pinco Casino.
4.4. Биометрическая аутентификация
4.4.1. В отдельных случаях используется проверка по лицевому шаблону или отпечатку пальца для обеспечения безопасности.
5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. При регистрации
5.1.1. Проверка возраста и страны проживания осуществляется автоматически при создании аккаунта.
5.2. При первом выводе средств
5.2.1. Перед обработкой первого запроса на вывод проводится полная проверка личности и источника средств.
5.3. При достижении лимитов
5.3.1. При достижении совокупных депозитов или выплат, превышающих установленный порог, система автоматически инициирует ре-верификацию.
5.4. Периодическая проверка
5.4.1. Компания вправе проводить повторную верификацию клиентов не реже одного раза в 24 месяца.
6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Основания для отказа
6.1.1. Верификация может быть отклонена, если:
- предоставлены поддельные или изменённые документы;
- данные не совпадают с регистрационными сведениями;
- источник средств не может быть подтверждён;
- клиент отказывается предоставить запрашиваемую информацию.
6.2. Последствия отказа
6.2.1. При отказе в верификации аккаунт может быть заморожен до устранения несоответствий.
6.2.2. Все депозиты и выигрыши могут быть удержаны до завершения проверки.
6.3. Процедура апелляции
6.3.1. Пользователь имеет право обжаловать решение об отказе, направив письменное обращение в отдел комплаенса.
6.3.2. Жалоба рассматривается в течение 14 рабочих дней с момента её получения.
7. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ И ХРАНЕНИЕ ДАННЫХ
7.1. Конфиденциальность
7.1.1. Все документы и персональные сведения, собранные в рамках процедуры KYC, обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности Pinco Casino и GDPR.
7.2. Хранение данных
7.2.1. Записи о проверках сохраняются не менее 5 лет после завершения отношений с клиентом.
8. ОБУЧЕНИЕ И КОНТРОЛЬ
8.1. Ответственные лица
8.1.1. Комплаенс-офицер отвечает за внедрение, контроль и совершенствование процедур KYC.
8.2. Обучение персонала
8.2.1. Все сотрудники проходят регулярное обучение по KYC-процедурам, включая проверку подлинности документов и распознавание мошеннических схем.
9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
9.1. Настоящая Политика вступает в силу с даты публикации и является обязательной для всех подразделений Carlitta N.V..
9.2. Изменения и дополнения утверждаются комплаенс-офицером и вступают в силу немедленно после публикации.
9.3. Несоблюдение данной Политики рассматривается как серьёзное нарушение внутренних регламентов и может повлечь дисциплинарные меры, включая приостановку доступа к Платформе.